Siap melakukan perencanaan pajak bisnis? Tidak pernah terlalu dini untuk memulai.
Kunci untuk meminimalkan pajak bisnis adalah memikirkan keseimbangan. Artinya, seimbangkan pajak dengan tujuan bisnis Anda yang lain dan pertimbangkan berbagai jenis pajak sehingga Anda menghemat total tagihan pajak Anda.
Beberapa perencana pajak hanya memikirkan pajak penghasilan bisnis, tetapi ada pajak lain yang dibayar bisnis seperti pajak pribadi. Berikut adalah beberapa contoh keseimbangan membebankan pajak penjualan.
Cara Meminimalkan Pajak beserta Biaya Pribadi dan Bisnis
Contoh 1: Pajak dan Jenis Usaha
Bisnis kepemilikan perseorangan kecil Joe menghasilkan keuntungan tahun ini dan perencana pajaknya menyarankan agar dia membentuk sebuah korporasi. Namun, jika dia berbadan hukum, dia harus menjadi karyawan.
Sebagai seorang karyawan, dia secara pribadi bertanggung jawab atas setengah dari pajak FICA (biaya Jaminan Sosial dan Medicare). Dia perlu melihat semua pajak yang dia bayarkan secara pribadi dan melalui bisnisnya untuk melihat jenis bisnis apa yang terbaik untuknya. Konsultan Pajak
Contoh 2: Memindahkan Bisnis
Joe ingin memindahkan bisnisnya ke Florida untuk memanfaatkan pajak yang menurutnya lebih rendah. Dia tahu bahwa Florida tidak memiliki pajak penghasilan negara bagian, yang dia anggap sebagai penghematan pajak yang besar.
Tetapi beberapa biaya lebih tinggi di Florida. Joe mungkin menghemat pajak penghasilan negara bisnisnya, tetapi dia akan membayar lebih untuk kendaraan bisnis di Florida karena biaya asuransi yang lebih tinggi. Joe mungkin juga harus membayar lebih untuk izin usaha dan untuk lisensi dan izin lainnya. konsultan pajak surabaya
Contoh 3: Pendapatan dan Pengeluaran Waktu di Akhir Tahun
Joe dan penasihat pajaknya sedang mempertimbangkan untuk memindahkan sebagian pendapatan bisnisnya ke tahun depan, tetapi dia harus terlebih dahulu mempertimbangkan sistem akuntansinya (tunai versus akrual) dan kemungkinan pajak yang lebih tinggi atau lebih rendah tahun depan sebelum dia membuat keputusan itu.
Daftar Periksa Pajak dan Biaya Bisnis
Untuk membantu perencanaan pajak bisnis Anda dan pertimbangan biaya bisnis lainnya, berikut adalah daftar periksa pajak yang perlu dipertimbangkan:
- Pajak penghasilan bisnis , tergantung pada bentuk hukum bisnis Anda.
- Pajak pendapatan negara bagian dan lokal , bergantung pada lokasi bisnis Anda.
- Lisensi dan izin usaha, tergantung lokasi usaha dan jenis usaha Anda.
- Pajak ketenagakerjaan . Sementara sebagian besar pajak pekerjaan bersifat federal, negara bagian mungkin memiliki biaya pajak pekerjaan yang berbeda.
- Pajak wiraswasta bisa lebih tinggi atau lebih rendah, tergantung pada total pendapatan bisnis Anda.
Memantau Perubahan Hukum Perpajakan
Perubahan undang-undang perpajakan terbaru dari Undang-Undang Pemotongan Pajak dan Pekerjaan 2018 akan memengaruhi perencanaan bisnis Anda.
Undang-undang yang baru mencakup tarif pajak penghasilan badan tetap yang lebih rendah dan tarif yang lebih rendah untuk individu. Tetapi tarif yang lebih rendah ini diimbangi dengan potongan standar yang lebih tinggi dan penghapusan pengecualian pribadi.
Ini adalah upaya penyederhanaan, tetapi menghilangkan atau mengurangi efek perlindungan pajak seperti bunga hipotek. Pengurangan pajak bisnis dan pribadi lainnya telah dikurangi atau dihilangkan.
Manfaat yang mungkin untuk usaha kecil yang bukan korporasi mungkin berupa pemotongan pajak 20% atas pendapatan bersih bisnis selain pengurangan bisnis biasa. Periksa apakah pengurangan yang mungkin ini akan menguntungkan bisnis kecil Anda.